تكتسب أنواع صناديق الاستثمار المتداولة ETFs شعبية هائلة في السوق التنافسية اليوم. كل ذلك بفضل اختلافات الاستثمار المتميزة التي تقدمها للجمهور. وهذا بدوره يمنحهم القدرة على التكيف والتنوع للاستثمار في مجموعة من الأوراق المالية التي تشكل جزءًا من مؤشر البورصة. تعتمد قيمة الصناديق المتداولة في البورصة بشكل كبير على أداء مجموع الأسهم المشاركة في السوق.
هنا ، سنتحدث بعمق عن الأنواع المختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة ETFs. فلنبدأ.
الأنواع المختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة ETFs
يتم تصنيف صناديق الاستثمار المتداولة ETFs إلى عدة أنواع ، ولكل منها هدف استثماري مميز. لنتحقق من بعض أكثر صناديق الاستثمار المتداولة ETFs شيوعًا:
صناديقETF سندات:
عادةً ما يتم إنشاء صناديق ETFs الخاصة بالسندات لتغطية الأصول ذات الدخل الثابت بفترات متفاوتة ، مثل السندات والأوراق المالية الحكومية. فهو يجمع بين مزايا الاستثمار في الديون مع تنوع الاستثمارات في الأسهم وإمكانية الوصول إليها. السندات الحكومية (G-Secs) و Nifty Bharat Bond هما حالتان من صناديق الاستثمار المتداولة للديون.
نادرًا ما يتم بيع السندات في الأسواق الثانوية حيث يتم الاحتفاظ بها عادةً حتى تاريخ الاستحقاق. من ناحية أخرى ، فإن صناديق السندات المتداولة في البورصة هي أصول يتم تداولها بشكل متكرر.
أطلق بائعو ETF مثل Barclays صناديق ETF على أساس الديون وصناديق السندات المربحة مثل SPDR Capital Long Credit Bond ETF (LWC). يوفر منتج السندات هذا للمستثمرين خيارات سوق السندات مع الاحتفاظ بمزايا صناديق الاستثمار المتداولة.
صناديق الأسهم:
تتبع غالبية صناديق الاستثمار المتداولة مؤشرات الأسهم أو فئاتها. تقوم بعض صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) بتكرار مؤشر في مجمله. في المقابل ، يستخدم البعض الآخر أخذ العينات التمثيلي ، والذي يختلف إلى حد ما عن طريق استخدام العقود الآجلة والخيارات وعقود المقايضة والاستحواذ على الأسهم التي لا تظهر دائمًا في المؤشر. إذا أصبح أخذ العينات عدوانيًا بشكل مفرط ، فقد تحدث أخطاء في المراقبة. أي ETF بها خطأ تتبع أكبر من 2% يُطلق عليها إدارة نشطة. يجب أن يراقب المستثمرون هذا الأمر مع تزايد تخصص صناديق الاستثمار المتداولة.
يوفر نمو صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين بديلاً منخفض التكلفة لتنويع ممتلكاتهم. بغض النظر عما إذا كنت ترغب في الاستثمار في جزء معين من الأسهم العالمية ، أو صناعة كبيرة ، أو سوق متخصص ، فستحصل على ETF من اختيارك. علاوة على ذلك ، سواء اخترت صندوقًا صغيرًا أو متوسط الحجم ، يستثمر الآخرون في شركات مختلفة الأحجام.
ستصادف أموالًا لكل مجال من مجالات الاهتمام تقريبًا ، مع وصول المزيد إلى السوق كل أسبوع. علاوة على ذلك ، هناك أيضًا من يستخدمون تقنيات استثمار متميزة ، مثل الاستثمار في القيمة أو التوسع.
صناديق الدخل الثابت:
تتعامل العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في أصول الديون بالإضافة إلى الأسهم. كما تعلم ، فإن مفتاح إنشاء محفظة ممتازة هو التوزيع المناسب للأصول.
قد تكون على دراية بأسعار الفائدة على الودائع لأجل التي تقدمها البنوك. تقدم بنوك القطاع العام معدلات فائدة منخفضة تصل إلى 5%. قد يمنعك ذلك من وضع أموالك في البنوك خوفًا من خسارتها بسبب التضخم.
نتيجة لذلك ، فإن الصناديق ذات الدخل الثابت هي الأفضل للاستثمار في منتجات الديون. من خلال التعامل معهم ، يمكنك على الأقل مواكبة التضخم ، إن لم يكن التفوق عليه.
صناديق الاستثمار المتداولة ETFs توزيعات الأرباح:
تحتفظ صناديق الاستثمار المتداولة هذه بمحفظة من الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح. بكلمات بسيطة ، يستثمرون في الشركات التي تدفع أرباحًا ضخمة. يمكن أن توفر صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة ليس فقط مكاسب طويلة الأجل ولكن أيضًا تدفق الإيرادات. وتجدر الإشارة ، مع ذلك ، إلى أن توزيعات الأرباح في بعض الأحيان لا تكون مضمونة ، على عكس مدفوعات قسيمة السندات. تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح امتلاك سلة من الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح بدلاً من شرائها بشكل منفصل.
الصناديق المتخصصة:
كما يوحي الاسم ، تبرز هذه الصناديق بين نظيراتها. فهي فريدة من نوعها. وهي مقسمة إلى نوعين: الأموال العكسية والرافعة المالية.
يمكنك تحقيق مبالغ ضخمة حتى لو تراجعت أسواق الأسهم. هذا هو بالضبط ما تفعله الصناديق العكسية. ينخرطون في العقود الآجلة للاستفادة من انخفاض قيمة الأسهم. الأمر مشابه لبيع الأسهم على المكشوف. نتيجة لذلك ، يمكنك إجراء مكالمة عندما يضرب الدببة الثيران.
إذا كنت تعتقد أن الصندوق العكسي استثنائي ، فستعتقد أن الصندوق المضاعف هو أيضًا. يستخدمون كل الوسائل الممكنة لزيادة أرباحهم. لتوضيح الأمر ببساطة ، فهم يستخدمون استراتيجيات الرافعة المالية مثل تداول الخيارات والبيع على المكشوف والتداول بالهامش لتحقيق مكاسب هائلة. إنها مناسبة لك إذا كنت تسعى للحصول على عوائد كبيرة دون استثمار الكثير من المال. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن خطر الخسارة يتزايد بشكل متناسب.
صناديق العملات:
تتيح الصناديق المتداولة في العملات الأجنبية (ETFs) للمستثمرين التعرض للعملات الأجنبية دون تنفيذ معاملات معقدة. يبدو أن صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة هي أدوات استثمارية محددة تتبع العملات الأجنبية بنفس الطريقة التي تراقب بها صناديق الاستثمار المتداولة في السوق مؤشرها الأساسي.
يتبع هذا الشكل من ETF سلة عملات في حالات معينة ، مما يوفر للمستثمرين إمكانية الوصول إلى العديد من العملات الأجنبية.
صناديق السلع:
يعد فهم سبب رغبتك في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أمرًا ضروريًا قبل تجربة يديك فيها. في المقام الأول ، للسلع بعض الارتباط السعري بالأسهم.
وفقًا للمهنيين ، يساهم التخصيص الذكي للأصول في تحقيق 90% من عائد المحفظة. ومع ذلك ، فإن امتلاك الأسهم ، والخزانات ، والنقد ، والسلع ، والاستثمار العقاري في محفظتك غير كافٍ. يجب عليك التنويع داخل كل أنواع الأصول هذه أيضًا.
هذا هو المكان الذي تدخل فيه صناديق الاستثمار المتداولة. يمكن للمستثمرين شراء ETF للسلع ، والذي يراقب تحركات أسعار سلع معينة مثل الذهب أو النفط ، أو ETF لمخزون السلع ، والذي يتم تداوله في الأسهم العادية لمنتجي السلع. الأول لديه ارتباط ضئيل بالأسهم ، لكن الأخير لديه صلة. إذا كان لديك بالفعل مخزون في محفظتك ، فقد يكون من المنطقي أن يكون صندوق ETF للسلع المستقيمة أكثر منطقية.
الخلاصة
صناديق الاستثمار المتداولة هي الخيار الأكثر روعة للمستثمرين النشطين الذين ليس لديهم الوقت أو الموارد لمراجعة محافظهم الاستثمارية بانتظام. إنها أيضًا خيار استثماري شائع لأشخاص مثلك ومثلي لأنها تجمع بين الاستثمار المتواضع والعوائد الكبيرة - مزيج قوي.
أسئلة شائعة
ما هو أفضل نوع من صناديق الـ ETF؟
غالبًا ما تكون صناديق ETF الموزعة أكثر موثوقية من ETF للسوق بالكامل ، وقد تكون جذابة للأشخاص الذين يبحثون عن استثمارات مدرة للدخل ، مثل كبار السن. يسمح هذا النوع من صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين بالحصول على الأسهم المدفوعة فقط. غالبًا ما يتم التعامل مع ETF الموزعة بشكل سلبي ، مما يعني أنها تراقب تلقائيًا مؤشرات الشركات التي تدفع أرباحًا. غالبًا ما توفر صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد الأعلى عوائد أكبر بتكلفة أقل.
ما هو أكثر صناديق الـ Etf شيوعًا؟
بعض صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شيوعًا التي تحكم سوق الأسهم هي Vanguard S&P 500 ETF (VOO) و ProShares UltraPro QQQ و iShares MBS ETF (MBB) و Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) وغيرها الكثير. ومع ذلك ، هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تعمل بشكل جيد. كل ما عليك القيام به هو إجراء بحث شامل قبل الانتهاء من أي صناديق استثمار متداولة لتقوم باستثمارك.
