مديرو الصناديق: الأدوار والمسؤوليات

فريق ناكلا
فريق ناكلا
Team Nakla
Calendar
Dec 27, 2022
Timer
7
دقائق للقراءة
آخر تحديث
Jan 12, 2023
مديرو الصناديق: الأدوار والمسؤوليات

أحد المكونات الهامة للاستثمار في الصناديق المشتركة هو إدارة المحافظ للأسهم وسندات الخزانة وفئات الأصول الأخرى. يدير مدير الصندوق الأموال إما بشكل باسلوب الاستثمار النشط أو سلبي. يؤثر هذا بشكل كبير على أداء الصندوق ومحفظتك بمرور الوقت. ويمكننا أن نقول وظيفة مدير الصندوق حاسمة في تحديد ما إذا كان استثمارك سينجح أو يفشل.

تابع القراءة لتفهم بالتفصيل دور مدير الصندوق.

ما هو مدير الصندوق؟

مدير الصندوق هو خبير استثمار يتم تعيينه من قبل شركة إدارة صندوق الاستثمار للتعامل مع العديد من خطط الاستثمار والتمويل. هذا المحترف مسؤول عن الحفاظ على محفظة الصندوق والإشراف على جميع أنشطة التداول. يقوم بتنفيذ الخطة الاستثمارية للصندوق الذي يتعامل معه لتحقيق الهدف الاستثماري له. بالنظر إلى أن العديد من المستثمرين يثقون في هذا الشخص بأموالهم ، فإن وظيفة مدير الصندوق تكتسب أهمية إضافية.

غالبًا ما يكون مدير الصندوف من المخضرمين الذين بدأوا حياتهم المهنية كمحللين. بعد سنوات عديدة من المعرفة بتحليل السوق ، قد يكون الفرد قادرًا على التعامل مع خطة استثمارية بمفرده. بصرف النظر عن الخبرة ، فمن المرجح القول بأن معظم مديري صناديق الاستثمار على درجة عالية من التعليم.

يمكن التعامل مع الصندوق من قبل شخص واحد أو مديرين مشاركين أو مجموعة من المديرين ، بحيث كل مدير مسؤول عن جزء من المحفظة. عندما تكون أطروحة الاستثمار الخاصة بالصندوق معقدة أو مستثمرة في منطقة واسعة ، يتم تعيين مجموعة من المديرين بشكل متكرر.

ما الفائدة من إدارة الصناديق والأموال؟

مدير الصندوق هو الشخص المسؤول عن تقرير ما تبقى في استثمارات صندوق الاستثمار. كما أن هذا الاختيار له تأثير كبير على النتائج الإجمالية للصندوق.

لديهم تأثير حقيقي على رأس المال وقدرته على توليد ثروة طويلة الأجل. كل ذلك بفضل أسلوب الاستثمار والخبرة والدراسة. لنلقِ نظرة على الفوائد:

تخصيص الأصول:

تضمن إدارة الصندوق التخصيص الصحيح للأصول بما يتناسب مع أهداف المستثمرين طويلة وقصيرة الأجل. التنويع مرتبط بقوة به. بينما يسعى التنويع إلى تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار ، يسعى تخصيص الأصول إلى تحسين عائد الاستثمار.

تتبع الأداء:

تتأكد إدارة الصندوق من مراقبة أداء الصندوق ، مما يسمح بتغيير استراتيجيات الاستثمار للوصول إلى أهداف المستثمرين والصندوق بشكل عام. يقومون بتقييم أداء الصندوق بدقة باستخدام العديد من الأساليب والتدابير.

التنويع:

إنه جانب أساسي من جوانب إدارة الأموال. وهي عملية توزيع الأموال على فئات وقطاعات الأصول لتقليل إجمالي مخاطر المحفظة مع الاحتفاظ بالعائد المحتمل المتوقع. اعتمادًا على توقعات المستثمرين ، يتم توزيع الأموال في الأسهم والأصول التي تلبي رغبة المستثمرين في المخاطرة.

إعداد وتنفيذ إستراتيجية الاستثمار:

هؤلاء الخبراء يتبعون وينفذون استراتيجيات متنوعة لإدارة الأموال أثناء تنفيذ الخيارات المتعلقة بالاستثمار. قد تختار الإدارة ، على سبيل المثال ، الاستثمار التنازلي(من القمة الى القاع)، والذي تسعى فيه إلى الحصول على أكبر الأصول اعتمادًا على مدى جودة أو سوء أداء الاقتصاد. يضمن هذا الاستثمار القائم على الإستراتيجية أن يظل الصندوق مخلصًا لأهداف المستثمرين.

مسؤوليات مدير الصندوق

بشكل عام ، يشرف مدير الصندوق على الصندوق وهو مسؤول عن إدارة المخاطر وعوائد الأرباح. ومع ذلك ، يمكن تقسيم منصب مدير الصندوق إلى أقسام فرعية على النحو التالي:

  • يتخد مدير الصندوق القرار فيما يجب الحصول عليه والمتاجرة فيه ومتى تنفيذ ذلك. وللقيام بالشيء نفسه ، فإنهم يغوصون بعمق في البيانات المالية للشركات المتداولة علنًا. كما يقومون بتحليل الأسهم باستخدام مجموعة متنوعة من الأساليب وتقنيات البرمجيات.
  • إنشاء اقتراحات للعملاء الجدد لمساعدة هؤلاء المستثمرين في فهم تحملهم الاستثماري للمخاطر ومدى ارتباطه بتطلعاتهم المستقبلية.
  • يقوم مدير الاستثمار بتحديد الأسهم بناءً على بيانات متعددة تتضمن المدفوعات ونسب السعر إلى الأرباح ودوران الأسهم وزخم السعر. كثيرًا ما يضع المديرون أوامر الشراء والتجارة بمفردهم ، بينما يشرف مديرو الصناديق الكبيرة عمومًا على فريق من المتداولين.
  • تدور وظيفة مدير الصندوق حول التحليل. يتضمن يومهم المعتاد اختيار أفضل الأسهم والملاحظات والعديد من أدوات السوق المالية الأخرى للحصول على العوائد المرجوة
  • مع ارتفاع قيمة حيازات المحفظة ، يجب على الإدارة تحديد أهداف الإيرادات والتنمية والقيمة. في حالة سقوط الأصول ، يجب على مدير الصندوق إعادة التفكير وإعادة صياغة أهداف الصندوق.
  • يقوم مدير الصندوق بتحليل الملخصات المالية ، ويحضر اجتماعات الشركات ، ويبقى على اطلاع دائم بالأحداث الاقتصادية العالمية وآثارها. يتفاعلون أيضًا مع خبراء الصناعة ومسؤولي الشركات للتعرف على خصائص الأسهم.
  • التعليم المهني المستمر ودورات الترخيص مطلوبة لتزويد العملاء الحاليين والمحتملين بمجموعة أوسع من الخدمات.
  • يتمتع بعض مديري الصناديق بالخبرة في أصول محددة ، مثل أسهم التكنولوجيا ، ويجب عليهم مواكبة التطورات في القطاع. من أجل إصدار أحكام مستنيرة بشأن بيع الأصول وشرائها والاحتفاظ بها ، قد يدرس مدير الصندوق المستثمر بشكل كبير في شركات التكنولوجيا المجلات الصناعية في مجموعة من القطاعات ، مثل التطبيقات السحابية وإنتاج الأجهزة وتطوير البرامج.
  • كما أنهم يعملون مع المحللين والوسطاء سواء داخل الصندوق أو خارجه لتأمين أكبر قدر من الفائدة على الصفقات المالية وضمان استفادة الصندوق وعملائه.
  • مديرو الصناديق مسؤولون عن إدارة السيولة والانكشاف. يجب عليهم التحقق من أن الصندوق لديه سيولة كافية لإدارة عمليات السداد وأنه لا داعي للبيع الإضطراري.

ما الذي يجعل مدير الصندوق جيدًا؟

القدرة على حل المشكلات:

يتطلب مدير الصندوق الجيد قدرات حل المشكلات. يجب على الأفراد الذين يعملون كمديري صناديق فهم متى يجب إجراء تعديلات على استراتيجيات الاستثمار لمنع المخاطر وتعظيم الأرباح.

قدرات ومهارات التواصل:

على أساس يومي ، يجب على مدير الصندوق التواصل مع العديد من الأشخاص. يجب على الأفراد الذين يعملون كمديرين للصناديق التواصل بشكل فعال مع العملاء وفهم احتياجاتهم لاتخاذ قرارات مالية لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم.

أن يكون استباقيًا نشطاً:

الأسواق المالية صعبة الفهم. لا أحد يعرف أين سيكون في غضون 6 أو 12 شهرًا. بسبب الظروف الاقتصادية الحالية ، فإن التنبؤ بالاستثمار غير قابل للتحقيق ، مما يجعل من الصعب على المديرين الماليين التفكير في المدى الطويل. ومع ذلك ، سيحتاج مديرو المحافظ إلى تعديل تقنياتهم واستراتيجياتهم ليظلوا سباقين في المستقبل.

أن يكون استباقيًا يتطلب فهمًا تفصيليًا لأداء المحفظة في ظل سيناريوهات معاكسة مختلفة. يتيح تحليل الأداء التاريخي للاستثمار والنظر في متغيرات السوق المتقلبة الأخرى اتخاذ قرارات فعالة في ظل السيناريوهات الحالية والمستقبلية.

معرفة عميقة بالتحليلات:

تفسير البيانات والتحليلات هي جوانب أساسية للعمل. هناك العديد من الصفقات والاستراتيجيات التي يجب استكشافها لتوليد نتائج مختلطة. تعتبر العقلية المصممة للتحليلات ضرورية لمدير محفظة جيد. علاوة على ذلك ، يعد فهم المسارات وربط الأحداث وتأثيرها على السوق أمرًا بالغ الأهمية.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يفهم المستشار المالي التحليلات ويلتزم بها. عندما تكون البيانات شحيحة ، يجب إصدار الأحكام بشكل متعمد ، مع مراعاة الأداء والإحصاءات السابقة.

الخلاصة

يمكن لمدير الصندوق أن يجعل من إدارة المنتجات المالية أمر بطولي في نظر بعض العملاء. ومع ذلك ، فإن عدم إجراء البحث المناسب عند اختيار مدير صندوق قد يكون ضارًا بمحفظة الاستثمار الخاصة بك. يعد تحليل مدير الصندوق أمرًا بالغ الأهمية لأنك ستنفق رأس المال الذي اكتسبته بصعوبة.

أسئلة شائعة

كم يحصل مديرو الصناديق نظير إدارتهم؟

وفقًا لاستطلاع تم إجراؤه ، يكسب مديرو الصناديق في البنوك ما معدله 140 ألف دولار سنوياً ، في حين يكسب مديرو الصناديق المشتركة في شركات التأمين 175 ألف دولار سنوياً في المتوسط. ويكسب مديرو صناديق شركات الوساطة ما معدله 222 ألف دولار سنوياً، بينما يكسب مديرو الصناديق المشتركة ما معدله 436,500 دولار سنوياً.

ماذا يفعل مديرو الصناديق طوال اليوم؟

دائمًا يبحثون عن تقلبات السوق ، والارتفاعات ، والانخفاضات. ومن ثم ، فإن المسؤولية الإدارية لمدير الصندوق هي إصدار أمر شراء وبيع الأسهم من المحفظة للحفاظ على الاستثمارات المثلى في جميع الأوقات. كما يقومون بفحص منافسي الشركة للتنبؤ بتوقعات الاقتصاد الكلي والمواد مثل التقارير السنوية وتقارير الشركة.

ما هي المؤهلات العلمية لمدير الصندوق؟

مطلوب درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو المحاسبة أو التمويل لتصبح مدير صندوق. غالبًا ما تكون درجة الدراسات العليا مطلوبة لأدوار الإدارة.

عادة ، يبدأ مديرو الصناديق حياتهم المهنية كمحللين أو وظائف أخرى منخفضة المستوى. يتيح ذلك للطلاب اكتساب الخبرة وفهم تعقيدات شراء وبيع الأسهم والقيام بالأعمال الإدارية.

ما هي مدة عمل مديري الصناديق؟

في المتوسط ، يعمل مديرو الصناديق لمدة 10-12 ساعة تقريبًا كل يوم. يعملون 50-60 ساعة كل أسبوع ، باستثناء عطلات نهاية الأسبوع. وكلما كان رأس المال أكثر أهمية فيتم توزيع أوقات العمل على مدراء متعددين ، كما تزداد ساعات العمل والقلق. نتيجة لذلك ، قد يضطرون إلى تسجيل الدخول لمدة 60-70 ساعة على الأقل كل أسبوع.

فريق ناكلا

يهدف فريق Nakla إلى تزويد عملائه بأحدث الأحداث في السوق المالي وإبقائهم على اطلاع دائم بالمصطلحات الشائعة. لدينا الموارد التي تساعدك على ترقية لعبة الاستثمار الخاصة بك وتجعل رحلتك الاستثمارية سلسة.